Gestão de riscos na negociação Forex

Muitos negociantes subestimam a importância da gestão de risco.  Os negociantes bem sucedidos, que entendem como o negociar Forex, são muito mais preocupados em não perder dinheiro do que em ganhar dinheiro.   A diferença entre um negociante bem sucedido e quem perde tudo raramente é definida por sorte e sim por como eles gerenciam a exposição aos negócios de risco, e também entender o tipo de negociante que querem ser.

Um negociante bem sucedido vai abordar cada operação com a precisão de um atirador profissional tentando prever cada acidente possível e tentar tomar todas as medidas para evitá-lo. Ao negociar Forex isto resume-se a três elementos básicos:

  • Conhecer o seu par de moedas;
  • Conhecer suas limitações;
  • Definir uma proporção de vitórias e perdas;
  1. CONHECER O SEU PAR DE MOEDAS

Um dos aspectos mais negligenciados da gestão de risco é o conhecimento – onde sua atividade comercial irá tornar-se menos com base na sorte e mais na experiência. Antes de investir em um par de moedas, pesquisá-lo.   Procure por itens de notícias que podem ter um impacto na sua negociação, tenta avaliar o sentimento do mercado, abrir alguns gráficos históricos e confira como o par de moedas reagiu no passado para vários eventos.

Antes de abrir uma posição olha para os gráficos presentes e verifica o seu calendário de eventos de notícias para ver como o par de moeda irá subir ou descer no próximo período e a que preço você deveria abrir uma posição. Dê uma boa olhada na flutuação do mercado atual e estabelece a suas ordens stop loss e take profits de acordo.

  1. CONHEÇA SEUS LIMITES

Negociantes profissionais nunca arriscariam mais do que 2-3% do seu patrimônio em uma única operação. Para conseguir isso, você tem que calcular o risco da operação na sua conta e parar de tomar decisões que podem resultar no seu regresso.  São os 5 fatores que afetarão o seu risco.

  • stop loss medido em pips
  • valor do Pip, no valor de dólar por lote
  • tamanho de posição em lotes
  • patrimônio líquido (em dólares)
  • alavancagem usada.

Calculando risco em valores de USD

Aqui esta um simples cálculo de risco para a sua conta em valores USD.

Calculando Risco em % do Patrimônio Líquido da Conta

E como uma % da sua conta.

Calculando Risco Quando Usando Alavancagem

A alavancagem é uma ferramenta maravilhosa, mas aumentará o risco na sua conta como você aumenta a vantagem na sua operação.  A força de alavancagem usada será incluída no seu cálculo da seguinte forma.  Este exemplo usando a alavancagem de 1:10 por exemplo.

Mas fazendo estes cálculos, você pode ver onde vão estas as suas limitações, e onde o risco será alto demais para sua conta.  Independentemente do quanto você acredita em uma operação, você sempre terá operações que irão contra você, então, gestão de risco a um nível de negociação é muito importante.  Dito isso, certifique-se que você define uma proporção de perdas e ganhos que lhe convier.

  1. DEFINA UMA PROPORÇÃO DE VITORIAS A PERDAS

Um negociante deve ter mais recompensa do que risco para ter sucesso a longo prazo. Um bom negociante esta sempre a arriscar menos do que ele podem fazer em uma operação.  Não há nenhuma relação exata que você pode acompanhar porque muda dependendo do comprimento da operação e o par negociado.  O objetivo é minimizar o risco tanto quanto possível e tentar maximizar os lucros.

Média de Lucro vs Média de Perda Por Par de Moedas – Fonte: DailyFX

Uma das maiores corretoras de retalho de Forex dos EUA, depois de estudar milhões de operações feitas por seus clientes, constatou que, apesar dos seus negociantes de retalho estarem mais frequentemente certos do que errados eles ainda estavam a perder dinheiro.  Eles concluíram que a única razão por que os negociantes perdem dinheiro a longo prazo é que “eles perdem mais dinheiro nas operações perdedores do que eles fazem com as operações vencedoras”.

RÁCIO BAIXO DE GANHOS E PERDAS: RISCO DE RUÍNA

O risco de ruína refere-se a probabilidade de que você perderá todo o seu capital comercial. Vamos supor o risco de 5% em cada operação.  Além disso, vamos trazer tanto o conceito de risco de ruína e o risco à relação de recompensa para o exemplo (veja Figura 1 abaixo).

Quanto maior o risco para a relação de recompensa é, menos a % de operações precisam ser vencidas.

Figura 1: Tabela de Risco de Ruína Exemplo – Arriscando 5% do patrimônio por operação

CONCLUSÃO

Negociação de Forex não é um negócio lucrativo, um negócio de previsão do mercado ou mesmo uma parte do setor de finanças.  Os negociantes de Forex estão no negócio de gestão de risco, e temos que pensar em nós próprios como uma empresa que gerencia de risco.  Quanto maior o nosso risco à relação de recompensa é, maior o sucesso que um negociante de Forex terá.