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O Grupo XM (XM) é uma corretora de mesa de negociação que oferece trading com vários ativos, incluindo Forex, CFDs de ações, commodities, títulos, metais preciosos, energias e índices. Os custos de negociação são ligeiramente mais elevados do que os de outras formadoras de mercado em duas de suas contas, com spreads médios de 1,7 pips no EUR/USD. No entanto, as condições de negociação são muito mais competitivas na Conta Ultra-Low, com spreads começando em 0,6 pips no EUR/USD em troca de um razoável depósito mínimo de USD 5.
Com períodos de execução rápidos e bom software de análise, a XM é uma grande corretora para scalpers, day traders e traders de longo prazo. Ela também fornece um repositório de classe mundial de materiais educacionais e de análise de mercado para iniciar novos traders. Por último, a negociação é oferecida nas plataformas MT4 e MT5, e o atendimento ao cliente ágil e bem informado está disponível para ajudar com qualquer conta ou dúvidas técnicas.
Fundado em 2009 e com sede em Chipre, o Grupo XM cresceu e se tornou uma grande e bem estabelecida empresa de investimento internacional com mais de 3,5 milhões de clientes em todo o mundo. A XM é uma marca do Trading Point Group e é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC), a Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC), a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido, o Conselho de Serviços Financeiros do Dubai (DFSB), e a Comissão Internacional de Serviços Financeiros (IFSC) de Belize. Veja abaixo os detalhes:
Os traders brasileiros negociarão sob a subsidiária XM Global Limited, regulamentada pela IFSC de Belize. Ao contrário de reguladores como a FCA e a ASIC, a IFSC ganhou a reputação de ser menos rigorosa no que diz respeito à regulamentação dos provedores de serviços financeiros. No entanto, exige que as corretoras mantenham os fundos dos clientes em contas segregadas e que emitam extratos mensais para a IFSC. Em conformidade com essas regras, a XM garante que todos os fundos dos clientes sejam mantidos em contas segregadas em bancos de nível 1. Ela também oferece proteção de saldo negativo a todos os clientes, de modo que os traders nunca possam perder mais do que têm em sua conta de negociação. No entanto, os clientes devem ter em atenção que a proteção do investidor só é oferecida a residentes nos países do EEE.
A XM ganhou vários prêmios por seus serviços e ofertas ao longo dos anos, incluindo Prata para o Plano de Ação de RH COVID-19 – Negócios como de Costume, em um 2020 incomum (Cyprus HR Awards 2020), Corretora Forex Global do Ano (Global Forex Awards 2020), Melhor Programa de Corretora Afiliada Forex – Europa (Global Forex Awards 2020), Corretora Mais Confiável – Global 2020 (Capital Finance International Magazine), Corretora Mais Transparente – Global 2020 (Capital Finance International Magazine) e Melhor Corretora de Negociação Online de CFD & FC – Global 2020 (The European Magazine).
Em geral, devido à sua forte regulamentação internacional, longa história de comportamento responsável e amplo reconhecimento do setor, consideramos a XM uma corretora segura para negociar.
As taxas de negociação da XM são medianas em comparação com formadoras de mercado semelhantes.
A XM oferece uma variedade de tipos de contas com spreads menores vinculados a depósitos mínimos maiores. Todas as contas são isentas de comissões, exceto a Conta Shares, na qual é cobrada uma comissão de USD 3,5 por lote por lado. A estrutura de taxas da XM é transparente e a corretora publica todas as taxas de negociação. Para obter mais detalhes sobre as contas de negociação da XM, clique aqui.
As contas da XM foram avaliadas para comparar os custos de cada conta e esses custos foram comparados aos de outras corretoras.
Os custos foram avaliados com base nas taxas de negociação de um lote (USD 100.000) de EUR/USD, incluindo spreads e comissões.
Fórmula de Custo de Spread: Spread x Volume da Transação = Taxa de Spread na Moeda Secundária (USD)
Conforme a tabela acima, as contas de menor custo são a Conta XM Ultra-Low Standard e a Conta XM Ultra-Low Micro, ambas com um depósito mínimo de USD 5, assim como as Contas Micro e Standard, tornando-as acessíveis aos traders que não pretendem correr o risco de negociar grandes quantidades de capital. Além disso, como as taxas são incorporadas aos spreads (exceto na Conta Shares), não há custos extras, exceto para as taxas de juros cobradas sobre as posições mantidas durante a noite e várias taxas de não negociação.
A XM cobra taxas de troca para posições mantidas durante a noite e são os juros pagos em uma posição alavancada. Uma posição alavancada é o dinheiro emprestado da corretora para negociar. Os juros são pagos (ou recebidos) para cada noite em que uma posição é mantida. No caso de instrumentos Forex, o valor cobrado depende das posições tomadas (ou seja, longas ou curtas) e dos diferenciais de taxas entre as duas moedas negociadas. O cálculo geral é o seguinte:
Volume de negociação X (+/- taxa do próximo dia – a marcação XM).
Observe que as taxas do próximo dia não são determinadas pela XM, mas são derivadas do diferencial de taxa de juros entre as duas moedas em que uma posição foi tomada.
Todas as taxas de troca da XM são publicadas de forma transparente no site da XM.
Em comparação com outras formadoras de mercado, os custos de negociação da XM são médios. No entanto, a corretora exige depósitos mínimos menores, de apenas USD 5, e oferece negociação em microlotes, tornando-se uma boa opção para traders iniciantes.
As taxas de não negociação da XM são medianas em comparação com as outras corretoras semelhantes.
A XM não cobra taxas de conta, nem cobra taxas de depósito ou retirada na maioria dos casos, embora as retiradas bancárias abaixo de USD 200 acarretem uma taxa de USD 15.
No entanto, há uma taxa única de manutenção de USD 15 após um ano de inatividade, estando seguida por uma taxa mensal de USD 5 se a conta permanecer inativa.
O processo de abertura de conta na XM é fácil e descomplicado em comparação com outras corretoras.
Todos os brasileiros são elegíveis para abrir uma conta de negociação na XM e deverão cumprir os requisitos de depósito mínimo de USD 5.
A criação de uma conta é simples, o processo é totalmente digital e as contas geralmente ficam prontas em um dia útil.
Como abrir uma conta na XM:
Assim que todos os documentos forem recebidos, a conta estará pronta para negociação em um dia.
Comparado a outras corretoras semelhantes, o processo de abertura de conta da XM é rápido, descomplicado e totalmente digital.
A XM oferece quatro tipos de conta que são mais adequados para traders iniciantes do que para traders experientes.
Definimos traders iniciantes como traders inexperientes que nunca negociaram antes ou que estão negociando há menos de um ano. Os iniciantes geralmente não querem se arriscar a negociar grandes quantias de dinheiro e geralmente não poderão negociar em tempo integral durante a semana de trabalho.
As contas da XM são mais adequadas para iniciantes do que para traders experientes, devido aos baixos requisitos de depósito mínimo e aos custos médios de negociação. Além disso, a negociação de micro-lote atrairá os traders iniciantes por causa dos tamanhos de negociação menores e menor risco associado a essas contas. No entanto, traders experientes geralmente preferem contas de negociação com depósitos mínimos mais altos e spreads mais reduzidos, que não estão disponíveis na XM.
Todas as contas na XM apresentam alavancagem flexível de até 888:1 e estão disponíveis como contas sem troca mediante solicitação. A XM também possui uma política rígida de não recotações e rejeições, e 99,35% de todas as ordens de negociação são executadas em menos de um segundo. Hedging e scalping são permitidos em todas as contas, exceto na Conta Shares, no entanto, para os fins desta revisão, nenhuma ênfase será dada a este tipo de conta.
A XM oferece cinco contas live e uma conta demo:
Conta Demo
Ideal para a prática de negociação, bem como para testar estratégias de trading. A Conta Demo da XM não expira e permite que você negocie em mercados ao vivo, sem risco. Ela vem carregada com fundos virtuais e não expira.
Conta Islâmica
A XM oferece contas islâmicas para traders da fé muçulmana. A XM é incomum na indústria de Forex, pois não aplica nenhuma cobrança extra para contas islâmicas. As contas islâmicas da XM têm exatamente as mesmas condições de negociação de uma conta normal, menos a taxa de troca. Além disso, abrir uma conta islâmica com a XM é relativamente simples:
Inscreva-se para uma conta real.
Conclua o processo KYC que inclui o envio de uma cópia de seu passaporte ou identidade nacional e um comprovante recente de endereço residencial.
Os traders devem então registrar uma solicitação de conta islâmica por meio do atendimento ao cliente.
A aprovação geralmente leva alguns minutos.
A XM oferece negociação em vários instrumentos financeiros, incluindo CFDs de ações, commodities, títulos, metais preciosos e energias. Com mais de 55 pares de Forex disponíveis para negociação, a sua escolha de ativos é semelhante às oferecidas por seus concorrentes. Para obter mais detalhes sobre os ativos da XM, clique aqui.
Todas as contas estão disponíveis nas plataformas MT4 e MT5. No entanto, a MT4 é uma plataforma de negociação somente de Forex (clique aqui para obter mais detalhes sobre as plataformas de negociação da XM).
Em geral, os custos de negociação da XM são medianos em comparação com outras corretoras semelhantes, mas seus requisitos de depósito mínimo são baixos, tornando-os acessíveis para iniciantes.
Os depósitos e retiradas da XM são gratuitos e seus tempos de processamento são rápidos.
Em linha com as políticas de combate à lavagem de dinheiro, a XM opera uma “política de retorno à fonte”, o que significa que as retiradas só podem ser devolvidas à fonte de financiamento original. O Grupo XM aceita os métodos de pagamento mais comumente utilizados, incluindo todos os cartões de crédito, e-wallets e transferências bancárias. Observe que para cartões de crédito/débito, o valor de retirada não pode exceder o valor depositado usando o mesmo método. Como resultado, todos os lucros de negociação devem ser retirados por meio de transferência bancária.
O processo de financiamento da conta funciona 24 horas por dia e é totalmente automatizado. A XM também cobre todas as taxas de transferência e não inclui quaisquer taxas ou comissões ocultas sobre depósitos ou retiradas. Observe que nenhuma taxa é cobrada sobre depósitos e retiradas feitos por transferência eletrônica acima de USD 200 ou moeda equivalente. Veja abaixo para mais detalhes:
Como Retirar Fundos
Em geral, os depósitos e retiradas da XM são rápidos e gratuitos e estão disponíveis por meio de várias opções.
A XM oferece uma gama mais ampla de moedas de base em comparação com outras corretoras semelhantes.
Os clientes da XM podem escolher entre 11 moedas de base, incluindo EUR, USD, GBP, AUD, CHF, JPY, RUB, HUF, PLN, ZAR e SGD.
No entanto, a XM não oferece contas de negociação em BRL, o que é uma desvantagem para os brasileiros, que provavelmente terão contas bancárias denominadas nesta moeda e que, consequentemente, terão que pagar taxas de conversão de moeda em depósitos e retiradas.
Para os traders que negociam em grandes volumes (mais de 10 lotes por mês), é melhor abrir uma conta denominada em USD em um banco de moeda digital, especialmente para negociar em ativos como o EUR/USD. Isso ocorre porque ao negociar um par de moedas cotadas em USD com uma conta em BRL, haverá uma pequena taxa de conversão para cada negociação executada.
Em geral, a XM oferece mais moedas de contas de negociação do que a maioria das outras grandes corretoras internacionais, mas não oferece contas denominadas em BRL.
A XM oferece uma variedade mediana de plataformas de negociação, incluindo MetaTrader 4 e MetaTrader 5, mas não oferece nenhuma solução proprietária.
A XM oferece negociação em MetaTrader 4 e MetaTrader 5, duas plataformas de terceiros. A vantagem de fornecer plataformas de terceiros é que os traders podem usar as plataformas, caso optem por migrar para outra corretora. No entanto, as plataformas de terceiros não são tão amigáveis ao usuário quanto as plataformas proprietárias desenvolvidas internamente. Ambas as plataformas estão disponíveis para Mac e PC.
Desenvolvida pela Metaquotes em 2002, a MT4 ainda é considerada uma das melhores plataformas de negociação de CFDs do mundo. Embora a plataforma pareça um tanto desatualizada, é especialmente valorizada por suas habilidades de negociação algorítmica, permitindo que os traders instalem robôs de negociação automatizados e indicadores baixados do Mercado MetaTrader. No entanto, os traders devem observar que a negociação de ações CFD não está disponível em MT4.
A MT4 também é amplamente conhecida por sua velocidade de execução de negociações, ferramentas de gráficos e personalização (é fácil alterar o tamanho e a posição das guias) e está disponível em muitos idiomas diferentes. Outros recursos da MT4 incluem:
Como instalar a MT4 da XM em um PC com Windows:
Consulte o site para saber como instalar MT4 no Mac.
MT5 é uma plataforma multifuncional de última geração que possui ferramentas técnicas avançadas e copy trading. A versão mais recente da sua antecessora, a MT4, a MT5 permite a negociação de todos os instrumentos financeiros, incluindo CFDs de ações. A MT5 é mais poderosa e rápida do que a MT4, especialmente quando se trata de funcionalidade de back-testing. A MT5 também possui um feed de notícias integrado, indicador de profundidade do mercado, calendário econômico e as negociações podem ser feitas em gráficos. Recursos adicionais da MT5 incluem:
Como instalar a MT5 da XM em um PC com Windows
Em geral, a XM oferece uma boa seleção de plataformas de terceiros, mas carece de soluções proprietárias, que geralmente são mais amigáveis ao usuário.
A XM tem uma excelente plataforma de negociação móvel, oferecida pela MetaTrader. É intuitiva e bem projetada, com boa funcionalidade de pesquisa.
A XM oferece negociação móvel em MetaTrader 4 e MetaTrader 5 para Android e iOS. Tal como acontece com as plataformas webtrader, estas estão disponíveis em muitos idiomas diferentes.
Embora haja uma funcionalidade ligeiramente limitada em comparação com a versão desktop da plataforma, com prazos reduzidos e menos opções de gráficos, os traders ainda terão acesso a análises com indicadores técnicos, objetos gráficos e um conjunto completo de ordens de negociação.
É fácil pesquisar vários instrumentos financeiros e, como as versões do webtrader, os traders podem usar os mesmos tipos e limites de tempo de pedido. No entanto, deve-se notar que os alertas e notificações só podem ser colocados nas versões webtrader da plataforma, e não em aplicativos móveis.
Em geral, a XM oferece uma boa experiência de negociação móvel, mas a funcionalidade é um pouco limitada.
A XM oferece várias ferramentas de negociação proprietárias compatíveis com MT4 e MT5, mas não oferece nenhuma ferramenta de análise fundamental de terceiros, como Autochartist ou Trading Central.
A XM oferece várias ferramentas de indicadores técnicos para ajudar a orientar os traders em suas decisões de negociação. Estas incluem:
Em geral, a seleção de ferramentas de negociação da XM é boa em comparação com outras corretoras semelhantes, mas você também pode adicionar uma variedade de ferramentas de terceiros que ajudam na análise técnica.
A gama de instrumentos financeiros da XM é mediana em comparação com outras corretoras semelhantes, mas não oferece negociação em criptomoedas.
A XM oferece uma gama de instrumentos financeiros para negociação de CFDs (clique aqui para mais detalhes sobre negociação de CFDs), incluindo Forex, CFDs de ações, títulos, commodities, energias e índices. A XM geralmente oferece uma gama de instrumentos semelhante quando comparada com outras corretoras, mas oferece uma gama mais ampla de commodities:
Em geral, a XM oferece negociação em uma ampla gama de ativos, que é semelhante a outras corretoras online. Uma desvantagem é que a XM não oferece negociação em criptomoedas.
A XM oferece uma ampla gama de ferramentas técnicas e um bom calendário econômico, e sua curadoria interna de dados de pesquisa supera em muito a de outras corretoras.
A extensa seção de análise de mercado da XM consiste em uma Visão Geral dos Mercados, Notícias, Pesquisa XM, Ideias de Trade, Resumos Técnicos, Calendário Econômico, XM TV e um Podcast. Veja abaixo para mais detalhes:
Em geral, a pesquisa fornecida pela XM é excelente em comparação com outras corretoras semelhantes.
Os materiais educacionais da XM são excelentes em comparação com os de outras corretoras.
Os materiais educacionais da XM incluem XM Live, Educação Live, Vídeos Educacionais, Webinars de Forex, Tutoriais da Plataforma e Seminários de Forex. Os materiais educacionais são acessíveis a todos os visitantes do site XM, embora algumas seções exijam registro. Veja abaixo para mais detalhes:
A XM oferece excelente suporte ao cliente em comparação com outras corretoras semelhantes.
Disponível em mais de 30 idiomas, 24 horas por dia, 5 dias por semana, por e-mail, telefone e chat ao vivo, o suporte ao cliente da XM é receptivo, educado e bem informado.
Os agentes de chat ao vivo conseguiram responder a todas as nossas perguntas de forma rápida e satisfatória. Eles também forneceram links e material de leitura extra quando apropriado.
Valorizamos a transparência e a abertura na forma como avaliamos os parceiros. Para trazer transparência para o primeiro plano, publicamos nosso processo de revisão que inclui uma análise detalhada da oferta do Grupo XM. No centro desse processo está a avaliação da confiabilidade da corretora, da oferta de plataforma da corretora e das condições de negociação oferecidas aos clientes, resumidas nesta análise. Cada uma delas é avaliada e uma pontuação geral é calculada e atribuída à corretora.
Negociar Forex é arriscado e cada corretora deve detalhar o quão arriscada é a negociação de CFDs Forex para os clientes. O Grupo XM gostaria que você soubesse que: Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 71,61% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor. Você deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o risco de perder seu dinheiro. Por favor, considere nossa Divulgação de Risco.
Uma corretora formadora de mercado bem regulamentada, a XM oferece negociação em mais de 1.000 instrumentos, incluindo mais de 57 pares de Forex. As condições de negociação são medianas em comparação com outras corretoras semelhantes, com spreads de 1,7 pips (EUR/USD) em sua Conta Standard e 0,8 pips (EUR/USD) em sua Conta Ultra-Low. Os requisitos de depósito mínimo são baixos, a USD 5 em todas as opções de conta, tornando-a uma boa escolha para traders iniciantes.
A XM também oferece negociação nas plataformas mais populares — MT4 e MT5 —, e permite todas as estratégias de negociação junto com um repositório de classe mundial de materiais educacionais e de análise de mercado, assim como excelente suporte ao cliente.
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