Melhores Corretoras de CFDs

O que é trading de CFD?

A negociação de CFDs é a compra e venda de CFDs. CFDs são derivativos financeiros que permitem aos traders especular sobre os movimentos de preços de ativos financeiros, como Forex, ações, índices, commodities e mais, sem realmente possuir ou receber a entrega física desses ativos. CFDs são contratos entre um trader individual e uma corretora para pagar a diferença de preço de um ativo entre a abertura e o fechamento de uma posição de negociação. Por exemplo, se você acha que o preço do petróleo bruto aumentará e abrir uma posição comprada, mas o preço cair e você fechar a sua posição, você terá um prejuízo. Os traders de CFD não estão preocupados com o valor de um ativo em que estão negociando, apenas com a diferença de preço entre a abertura e o fechamento de uma posição de negociação.

Como escolhemos as melhores corretoras de CFD?

Temos uma equipe de análise experiente dedicada a avaliar corretoras de CFD, para que você não precise fazer isso. Nossa equipe de especialistas examina meticulosamente cada corretora em sete áreas diferentes usando mais de 200 métricas individuais. Investimos centenas de horas anualmente pesquisando e analisando corretoras para garantir que recomendamos apenas o melhor no setor Forex.

Dessas sete áreas, sempre priorizamos a regulamentação e os custos. Essas são nossas prioridades porque os traders querem saber se sua corretora é confiável e não está cobrando demais. As corretoras estão constantemente alterando os produtos que oferecem, e mantemos nossas análises atualizadas com os dados mais recentes. Você pode saber mais sobre nosso processo de análise detalhado aqui.

Breve História da Negociação de CFDs

A negociação de CFDs remonta ao final da década de 1970 e início da década de 1980, quando os derivativos financeiros surgiram pela primeira vez como um meio para os traders especularem sobre os movimentos de preços de ativos financeiros.

Os CFDs ganharam rapidamente popularidade entre os traders profissionais porque oferecem uma maneira flexível e econômica de negociar uma ampla gama de ativos financeiros. Nos anos seguintes, o desenvolvimento de plataformas de negociação online tornou a negociação de CFDs acessível aos traders de varejo e, desde então, a indústria cresceu rapidamente.

Qual é a diferença entre a negociação de CFDs e a negociação tradicional?

A principal diferença entre a negociação de CFDs e a negociação tradicional é que, quando você negocia um CFD, está especulando sobre o preço de um mercado sem assumir a propriedade do ativo subjacente. Com a negociação tradicional, você assume a propriedade do ativo subjacente e pode receber dividendos em um ciclo regular.

Existem outras diferenças entre os dois tipos de negociação, algumas que geram vantagem à negociação de CFDs e algumas que tornam a negociação de CFDs mais arriscada.

Quais são os benefícios do trading de CFDs?

Os CFDs se beneficiam de várias características que os tornam valiosos para os traders individuais:

Acessibilidade: A negociação de CFDs costuma ser mais acessível do que a negociação tradicional, pois requer um investimento inicial menor. Por exemplo, algumas corretoras de CFD têm requisitos de depósito mínimo de apenas 1 USD, o que facilita a entrada de investidores menores no mercado e o início da negociação.

Alavancagem: A maioria das negociações de CFD é alavancada (didn’t find the translated page for this link), o que significa que os traders só precisam investir um pequeno volume de capital para obter exposição a uma grande posição de negociação. Isso é feito por meio do uso de fundos emprestados da corretora. Por exemplo, se uma corretora oferece alavancagem de 20:1, o trader só precisa colocar 5% do valor da posição de negociação e pode multiplicar seu dinheiro 20 vezes. A alavancagem pode aumentar seus lucros, mas também pode aumentar significativamente as suas perdas.

Lucro em mercados em queda e em alta: Você pode usar CFDs para especular que o preço de um ativo aumentará (comprando) ou que cairá (vendendo). Como os CFDs são um acordo para pagar a diferença no preço de um ativo, vender é muito simples. Você simplesmente abre uma posição de “venda” e a fecha novamente quando o preço caiu o suficiente para você obter lucro.

Conveniência: Você pode negociar CFDs em diversos ativos sem ter entrega física, economizando com custos de armazenamento, segurança e transporte. Por exemplo, você pode negociar CFDs de ouro online e simplesmente lucrar com as mudanças de preço na commodity sem se preocupar com a forma como armazenará o ouro com segurança.

Flexibilidade: Você pode fechar uma posição a qualquer momento durante o dia de negociação. Isso significa que você pode manter uma posição pelo tempo que desejar, sejam segundos, minutos ou horas. Você pode até manter uma posição durante a noite, embora haja uma cobrança para fazer isso. Muitas corretoras também oferecem várias opções em relação ao tamanho da negociação, permitindo que uma ampla gama de traders acesse o mercado.

Hedging (proteção): A maioria das pessoas está familiarizada com o termo “hedge” e entende que envolve compensar riscos. No mundo financeiro, significa exatamente a mesma coisa e deriva da antiga ideia de usar uma cerca (ou hedge) como meio de proteção. Neste caso, você pode usar CFDs para compensar suas posições de negociação, equilibrando negociações caso suas crenças sobre se essas posições iniciais provavelmente subirão ou cairão estejam erradas.

Exposição a uma vasta gama de ativos financeiros: Você pode usar CFDs para obter exposição a milhares de instrumentos financeiros subjacentes em todo o mundo a partir de uma única plataforma de negociação.

Por que o trading de CFD é arriscado?

Como qualquer outro tipo de negociação financeira, o trading de CFD envolve um alto grau de risco. Alguns dos principais riscos associados à negociação de CFDs incluem:

Volatilidade do mercado: Os mercados de CFD são conhecidos por sua volatilidade. Os mercados são influenciados por eventos políticos e econômicos, e mudanças repentinas nesses eventos podem levar a movimentos rápidos e significativos nos preços.

Volatilidade pode aumentar spreads e custos: A volatilidade severa nos mercados ou em um produto específico pode fazer com que as corretoras aumentem os spreads, afetando os preços pagos pelo trader ao entrar e sair de posições, impactando negativamente as negociações e aumentando as perdas.

Alavancagem: Os traders de CFD podem usar altos níveis de alavancagem para obter acesso a grandes posições de negociação, e embora isso possa aumentar os ganhos potenciais, também pode aumentar as perdas.

Monitoramento constante: Você deve sempre estar atento às possíveis mudanças em sua posição. A volatilidade do mercado e as rápidas mudanças de preço — que podem ocorrer fora do horário comercial regular se você estiver negociando mercados internacionais — podem fazer com que o saldo da sua conta mude rapidamente.

Falta de regulamentação: Há muitas corretoras de CFD não regulamentadas em operação, o que aumenta o risco de golpes e práticas antiéticas por parte de alguns participantes do mercado.

Risco de liquidez: Os mercados de CFD podem sofrer períodos de baixa liquidez, resultando em dificuldade para sair de uma negociação a um preço aceitável.

Falta de propriedade: Como você não possui o ativo subjacente, não pode se beneficiar das vantagens da propriedade, como a renda fornecida em períodos definidos por ações ou títulos (como dividendos).

É importante que os traders de Forex se conscientizem sobre os riscos envolvidos na negociação de CFD e desenvolvam um sólido plano de gerenciamento de riscos para ajudar a mitigá-los.

Qual é o papel de uma corretora na negociação de CFD?

Uma corretora de negociação de CFD é um intermediário entre os traders e os mercados financeiros. O principal papel de uma corretora de CFD é fornecer acesso a uma ampla gama de instrumentos financeiros, como ações, índices, commodities e moedas, que os traders podem comprar ou vender usando CFDs.

A corretora também fornece aos traders a plataforma, ferramentas e recursos necessários para analisar as tendências do mercado, realizar negociações e gerenciar seus investimentos. Além disso, as corretoras oferecem aos traders alavancagem para se beneficiarem de posições de negociação maiores com apenas uma pequena quantidade de capital. A corretora também pode fornecer outros serviços, como recursos educacionais e suporte ao cliente.

Quais instrumentos financeiros de CFD posso negociar?

Abaixo estão os ativos financeiros mais comuns aos quais você pode se expor por meio de CFDs.

Moedas (Forex): As moedas são negociadas em pares, como o dólar americano em relação ao euro. Existem centenas de pares de moedas disponíveis para negociação via CFDs. O mercado global é vasto, com cerca de US$ 6,6 trilhões negociados diariamente nos mercados de câmbio.

Ações: Você pode comprar CFDs na maioria das ações globais. Como o mercado Forex, o mercado global de ações é vasto, portanto, você pode escolher entre um grande número de ações altamente líquidas.

Índices: Eles fornecem uma representação geral do mercado. Por exemplo, um conjunto de diferentes ações é agrupado, e um preço médio é calculado para todas essas ações, criando o preço do índice. Exemplos conhecidos incluem o Dow Jones e o S&P 500 nos EUA.

Criptomoedas: Você pode negociar várias criptomoedas populares com alavancagem, desde Bitcoin e Ethereum até TRON e NEO. O mercado global de criptomoedas está crescendo rapidamente, mas os preços são altamente voláteis, ampliando o potencial de grandes lucros e perdas. Uma das principais vantagens dos CFDs de criptomoedas é que você não possui os ativos subjacentes, evitando o risco de perda devido a violações de segurança cibernética.

Commodities: Usando CFDs, você pode obter exposição a uma ampla gama de commodities, de petróleo a ouro e cobre. As commodities são altamente líquidas e estão sujeitas a uma série de influências, desde oferta e demanda globais até anúncios políticos e ciclo econômico.

Títulos (Bonds): Os títulos são promissórias emitidas por governos, empresas e outras entidades. O mercado de títulos, também conhecido como mercado de renda fixa, devido aos pagamentos regulares que esses instrumentos fornecem, é outro dos maiores mercados financeiros do mundo.

Taxas de juros: Você pode usar CFDs para apostar na direção futura das taxas de juros em uma ampla gama de mercados globais importantes. As vantagens dos CFDs de juros incluem margens relativamente atrativas de 20% e spreads baixos em comparação com outros produtos.

Estratégias comuns de trading de CFD

Depois de se inscrever com uma corretora, você deve sempre abrir uma conta demo para praticar a negociação em suas plataformas de negociação em condições reais de mercado e formar uma estratégia de negociação.

Uma estratégia de negociação define as regras para entrar e sair de uma negociação e inclui a criação de um plano de gerenciamento de riscos para evitar grandes perdas. É fundamental pesquisar e testar exaustivamente uma estratégia antes de usá-la na negociação ao vivo. Existem muitas estratégias diferentes de negociação de CFD, e os traders costumam usar uma combinação de análise técnica e fundamental para embasar suas decisões.

Algumas estratégias comuns incluem:

• Trend following: Essa estratégia envolve identificar a direção da tendência do mercado e realizar negociações na mesma direção.
• Breakout trading: Essa estratégia envolve entrar em uma negociação quando o preço de um ativo sai de um intervalo definido, com a expectativa de que o preço continuará a se mover nessa direção.
• Swing trading: Essa estratégia envolve tirar proveito de movimentos de preços de curto prazo, normalmente mantendo posições por alguns dias até uma semana. Os traders de swing usam análise técnica e indicadores de acompanhamento de tendências para identificar e entrar em negociações, com o objetivo de aproveitar ao máximo as oscilações de preços.
• Scalping: Esta estratégia de negociação de alta frequência envolve tirar proveito de pequenos movimentos de preço em intervalos de tempo curtos, como alguns minutos ou segundos.
• Day trading: O day trading envolve abrir e fechar posições dentro do dia de negociação. Muitos traders acreditam que o day trading e o scalping são semelhantes, mas os day traders abrem e fecham significativamente menos posições do que os scalpers.
• Position trading: Esta é uma estratégia de negociação de longo prazo que envolve manter posições por várias semanas ou meses.

Estratégias de gerenciamento de risco para negociação de CFD

Criar uma estratégia de gerenciamento de risco bem-sucedida leva tempo, educação e paciência, mas existem algumas maneiras simples de minimizar o seu risco:

• Use níveis baixos de alavancagem: Menores quantidades de alavancagem aplicadas a cada negociação proporcionam mais espaço de manobra e ajudam os traders a evitarem perdas maiores de capital. Uma negociação altamente alavancada pode esgotar rapidamente sua conta de negociação se a negociação for contra você.
• Estabelecendo stop-losses: Um stop-loss é uma ordem automatizada colocada com uma corretora para comprar ou vender assim que o instrumento CFD atingir um determinado preço. Uma ordem de stop-loss limita a perda de um trader em uma negociação.
• Diversificação: Diversifique seu portfólio, distribuindo suas negociações em diferentes mercados, instrumentos e prazos para ajudar a reduzir sua exposição geral ao risco.
• Dimensionamento de posição: É importante arriscar apenas uma pequena porcentagem de seu capital de negociação em qualquer negociação específica. Isso pode ajudar a reduzir o impacto das perdas individuais em seu portfólio geral.
• Manter-se atualizado: Estar a par das notícias do mercado e eventos econômicos pode ajudá-lo a se antecipar a possíveis movimentos do mercado e tomar decisões de negociação informadas.
• Controle emocional: O controle emocional é fundamental na negociação, pois medo e ganância podem frequentemente levar a decisões ruins. Siga seu plano de negociação e mantenha a calma e o foco para tomar decisões de negociação mais racionais e eficazes.

Aviso de Risco Forex

Negociar Forex e CFDs não é adequado para todos os investidores, pois apresenta um alto grau de risco para o seu capital: 75-90% dos investidores de varejo perdem dinheiro negociando esses produtos. As transações de Forex e CFD envolvem alto risco devido aos seguintes fatores: alavancagem, volatilidade do mercado, deslizamento decorrente da falta de liquidez, conhecimento ou experiência de negociação inadequados e falta de proteção regulatória. Os traders não devem depositar dinheiro que não seja considerado renda disponível. Independentemente de quanta pesquisa você fez ou quão confiante você está em sua negociação, sempre há um risco substancial de perda. (Saiba mais sobre esses riscos com o regulador do Reino Unido, a FCA, ou o regulador australiano, ASIC).

Nossa metodologia de classificação e revisão

Nosso Relatório do Estado do Mercado e o Diretório de Corretoras de CFD a serem evitadas são o resultado de uma extensa pesquisa em mais de 180 corretoras de Forex. Esses recursos ajudam os traders a encontrarem as melhores corretoras de Forex — e a se afastarem das piores. Esses recursos foram compilados usando mais de 200 pontos de dados em cada corretora e mais de 3.000 horas de pesquisa. Nossa equipe realiza toda a pesquisa de forma independente: testando corretoras, coletando informações de representantes de corretoras e analisando documentos legais. Saiba mais sobre como classificamos as corretoras.

Equipe editorial

 

Chris Cammack
Head de Conteúdo

Chris ingressou na empresa em 2019 após 10 anos de experiência em pesquisa, edição e design para publicações políticas e financeiras. Sua experiência lhe deu um profundo conhecimento dos mercados financeiros internacionais e da geopolítica que os impacta. Chris tem um olho treinado para edição e um apetite voraz por assuntos financeiros e políticos atuais. Ele garante que nosso conteúdo em todos os sites atenda aos padrões de qualidade e transparência que nossos leitores esperam.

 

Alison Heyerdahl
Redatora Financeira Sênior

Alison se juntou à equipe como redatora em 2021. Ela é formada em medicina com foco em fisioterapia e bacharel em psicologia. No entanto, seu interesse em negociação Forex e seu amor pela escrita a levaram a mudar de carreira e agora ela tem mais de 8 anos de experiência em pesquisa e desenvolvimento de conteúdo. Ela testou e revisou mais de 100 corretoras e tem uma grande compreensão do mundo da negociação Forex.

 

Ida Hermensen
Redatora Financeira

Ida ingressou em nossa equipe como redatora financeira em 2023. Ela possui um diploma em Marketing Digital e experiência em redação de conteúdo e SEO. Além de suas habilidades em marketing e redação, Ida também tem interesse em criptomoedas e redes blockchain. Seu interesse em negociação de cripto levou a uma fascinação mais ampla pela análise técnica e movimento de preços do Forex. Ela continua a desenvolver suas habilidades e conhecimentos em negociação Forex e mantém um olhar atento sobre quais corretoras oferecem os melhores ambientes de negociação para novos traders.