A negociação de criptomoedas funciona da mesma maneira que a negociação clássica de Forex, com três grandes diferenças. Devido à extrema volatilidade do mercado de criptomoedas:
- A alavancagem é muito menor (o máximo geralmente é 1:10 ou similar) e
- Os spreads são muito maiores (geralmente na faixa de 25 a 35 pips).
Isso serve para proteger as corretoras e os traders das oscilações abruptas que costumam acontecer no mercado de criptomoedas.
Finalmente:
- O mercado de criptomoedas opera 24/7, pois não depende de grandes instituições financeiras para obter liquidez.
Os traders e as corretoras sabem que há dinheiro a ser ganho em criptomoedas; portanto, as corretoras adaptaram suas plataformas de negociação e horários de suporte ao cliente para fornecer uma boa experiência de negociação de CFDs de criptomoedas.
O que é uma criptomoeda?
Uma criptomoeda é uma moeda digital sem ativos ou apoio nacional. Elas podem ser usadas para fazer pagamentos ou investimentos e têm sido mais comumente aceitas ao longo do tempo.
As criptomoedas são ‘minadas’ usando computadores, uma vez extraída a nova unidade de moeda é adicionada a uma blockchain — uma contabilidade pública de transações. Isso é muito diferente das moedas tradicionais, que são cunhadas por um banco federal.
As criptomoedas têm um limite teórico no número de moedas que podem ser criadas. Enquanto houver demanda, esse limite de oferta permitirá que elas mantenham seu valor e possam ser vistas como um veículo de investimento.
Existem dezenas de criptomoedas, mas as mais líquidas e difundidas são Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Ethereum, Ripple e EOS.
O que é Blockchain?
Blockchain é um registro digital de data e hora usado para acompanhar os dados.
Assim como um notário tradicional, o blockchain elimina qualquer possibilidade de voltar atrás ou alterar dados digitais. Com a introdução do leilão digital, o blockchain é usado como um livro distribuído contendo o registro das transações. Cada bloco em uma blockchain inclui dados, um hash exclusivo (algo como uma impressão digital) e o hash do bloco anterior na blockchain.
Os dados em um bloco Bitcoin armazenam detalhes sobre as transações nessa moeda, como valor, remetente e destinatário. O hash identifica um bloco e seu conteúdo e é sempre exclusivo.
Alterar as informações em um bloco também alterará o hash do bloco, invalidando automaticamente todos os blocos a seguir, pois eles não armazenam mais um hash válido do bloco anterior.
Além disso, a blockchain possui um mecanismo que retarda a criação de novos blocos chamados “prova de trabalho” para evitar a violação de dados dentro dos blocos.
A razão (transações) é recalculada a cada dez minutos pela máquina com maior poder de processamento. Todos os outros computadores na rede verificam se as transações inseridas são válidas quando a máquina principal concluir o cálculo.
Se mais de 50% dos computadores concordarem com o resultado do cálculo, o novo bloco de transações será incluído na blockchain.
O que é mineração?
Mineração é o processo de adicionar uma nova licitação à blockchain, com efeito gerando nova licitação. A mineração usa computadores de alta potência, geralmente GPUs (unidades de processamento gráfico) poderosas, para encontrar e verificar a moeda resultante, que é colocada em uma carteira associada ao computador.
O que são carteiras?
Uma carteira digital permite ao usuário armazenar moedas e movimentar esses fundos. Uma conta é geralmente chamada de endereço ou chave, onde a chave é usada para rastrear a propriedade de uma criptomoeda.
Uma carteira também pode ser um programa ou um dispositivo físico, algumas são voltadas para moedas digitais únicas ou para algumas moedas digitais.
Negociação de CFDs de criptomoedas
Se seu objetivo é comprar esses ativos para um investimento, você pode adquiri-los em trocas de moeda digital, como a Coinbase. No entanto, os pares de criptomoedas podem ser negociados como qualquer outro par de Forex.
Como os CFDs Forex padrão, o valor de um CFD de criptomoeda reflete as moedas a seguir. Cada transação é uma especulação sobre a direção do valor da moeda estar aumentando ou diminuindo.
Existem vários benefícios em negociar essas moedas com CFDs:
- Você pode usar alavancagem
- Você pode negociá-los na maioria das corretoras de Forex
- Você não é o proprietário e especula apenas sobre alterações no valor da moeda
Como mencionado anteriormente, as criptomoedas podem sofrer extrema volatilidade. O Bitcoin registrou um aumento de 250% no seu valor em relação ao USD nos últimos 5 meses, mas também sofreu falhas frequentes de mais de 20% no mesmo período. Isso contrasta fortemente com as moedas fiduciárias tradicionais, em que a volatilidade histórica é inferior a 3%.
Essas moedas têm características semelhantes às moedas tradicionais. Se você planeja negociar esses ativos no curto prazo, deve procurar mudanças rápidas no sentimento, pois isso ajudará a prever o movimento futuro dos preços. Se você planeja negociar a longo prazo, observe as novas informações que afetam significativamente o seu valor.
Como na negociação tradicional de Forex, você pode usar sua plataforma de negociação para executar transações, realizar análises e acompanhar as notícias. A maioria das corretoras que oferecem CFDs de criptomoeda também oferece CFDs em outros ativos, o que proporciona uma transição perfeita se você já está acostumado a negociar essa classe de ativos.
Quais criptomoedas você deve negociar?
- Bitcoin: A criptomoeda mais antiga e mais líquida de todas é o Bitcoin (BTC). Foi criada em 2009 por uma pessoa desconhecida, que usou o codinome Satoshi Nakamoto, para ser usada como mecanismo de pagamento. Na negociação, o BTC geralmente é emparelhado com moedas fiduciárias, como USD e EUR.
- Ethereum: Esta é uma plataforma de código aberto que usa a tecnologia blockchain. Seu diferencial é a programação inteligente de contratos. O Ethereum tem muita liquidez e experimenta a mesma volatilidade esperada deste mercado. O sistema foi lançado no dia 30 de julho de 2015, com 72 milhões de moedas.
- Litecoin: Essa moeda foi construída usando o mesmo software de código aberto usado para criar o Bitcoin, mas usa uma licença diferente para torná-lo mais flexível. O Litecoin foi inicialmente chamado de moeda alternativa ou altcoin e foi criado em outubro de 2011.
- Ripple: Fundado como sistema de pagamento e rede de câmbio pela Ripple Labs Inc. O sistema foi criado em 2012, e o Ripple pode ser negociado contra várias moedas fiduciárias e outras criptomoedas.
- EOS: A EOS opera como uma plataforma de contrato inteligente e sistema operacional descentralizado. O sistema é rápido e pode executar milhões de transações em segundos. Você pode negociar EOS com outras criptomoedas e com moedas fiduciárias.
Qual a diferença entre as criptomoedas e as moedas tradicionais?
Na última década, a oferta de dinheiro cresceu exponencialmente, esse foi o maior crescimento de oferta de moeda da história. Nosso sistema monetário é controlado pelos bancos centrais e todas as moedas são moedas fiduciárias dos governos.
O problema das moedas fiduciárias é que, quanto mais moedas estiverem no sistema, mais os preços subirão. Esse aumento da inflação também fará com que o valor da moeda caia.
Tanto o BTC quanto o ouro são semelhantes, pois há uma oferta finita, em contraste com as moedas fiduciárias, em que os bancos centrais podem imprimir mais papel moeda quando quiserem. Dessa forma, existe uma taxa previsível em que o Bitcoin é extraído, como a taxa previsível em que o ouro é adicionado ao mercado.
Quantas criptomoedas existem?
Em 3 de julho de 2017, havia 34, e até 5 de junho de 2019, chegaram a 2.216. A tabela abaixo mostra as 10 principais criptomoedas por capitalização de mercado (em 6 de setembro de 2019).
Fonte: coinmarketcap.com
Por que negociar Bitcoin e outras moedas digitais?
Esses ativos são conhecidos por sua alta volatilidade, criando mais oportunidades de ganho. A volatilidade dos ativos de Forex caiu para níveis quase recorde nos últimos dez anos, muitas vezes para menos de 1%, enquanto o Bitcoin teve volatilidade de até 30%, com uma volatilidade média de 10%.
Mais volatilidade significa mais oportunidades de negociação e maiores lucros mas, ao mesmo tempo, também aumenta o tamanho das perdas. Devido a essa volatilidade, você descobrirá que as corretoras oferecem alavancagem máxima muito menor para esse tipo de ativo.
A análise de pares de criptomoedas é mais fácil porque você não precisa de dados fundamentais como PIB, inflação de acordo com IPC, taxa de desemprego ou ciclo de negócios a considerar. As moedas digitais não são influenciadas por dados fundamentais macro, o que tornará o preço da ação muito mais fácil de ler.
O que procurar em uma corretora?
Encontre uma corretora bem regulamentada que forneça uma plataforma de negociação robusta, onde você possa realizar análises técnicas com facilidade, executar transações rapidamente, com uma ampla variedade de pares de moedas.
Você deve ter à disposição, para comprar e vender, as criptomoedas, bem como moedas fiduciárias, como dólar, iene, libra e euro, além de outras moedas e commodities. Além de uma plataforma para download ou baseada na Web, você também deve procurar uma corretora com um aplicativo móvel.
Sua corretora deve oferecer uma conta de margem, permitindo pelo menos 10:1 de alavancagem na maioria dos pares, uma seção de educação para ajudá-lo a negociar nesse mercado tão veloz, e condições comerciais que não consumirão muito de seus lucros.
Por fim, encontre uma corretora com uma Conta Demo que permita testar a plataforma e resolver quaisquer problemas antes de arriscar seu capital.
