Gestão De Riscos Na Negociação Forex

Muitos traders começam a colocar operações no mercado de Forex sem dar a devida importância à gestão de risco.  Os investidores bem-sucedidos, que entendem como negociar com Forex, estão muito mais preocupados em não perder dinheiro do que em ganhar dinheiro rapidamente. A diferença entre um negociante bem-sucedido e quem perde tudo raramente é definida por sorte e sim por como eles gerenciam a exposição aos negócios de risco, e também por entenderem o tipo de negociante que querem ser. Um trader bem-sucedido vai abordar cada operação com a precisão de um atirador profissional, tentando prever cada acidente possível e tomando todas as medidas para evitá-los. No mercado de Forex, isso se resume a três elementos básicos:

• Conhecer o seu par de moedas;
• Conhecer suas limitações;
• Definir uma proporção de vitórias e perdas.

1. Conhecer O Seu Par De Moedas

Um dos aspectos mais negligenciados da gestão de risco é o conhecimento. Com ele, sua atividade comercial deixará de ser com base na sorte e estará mais relacionada à experiência. Antes de investir em um par de moedas, pesquise muito. Procure por notícias que possam ter um impacto na sua negociação, tente avaliar o sentimento do mercado, abra alguns gráficos históricos e confira como o par de moedas reagiu no passado em diversos tipos de eventos. Antes de abrir uma posição, olhe para os gráficos presentes e verifique o seu calendário de notícias para estimar se o par de moedas irá subir ou descer no próximo período, e a que preço você deveria abrir uma posição. Dê uma boa olhada na flutuação do mercado atual e estabeleça a suas ordens stop loss e take profits de acordo.

2. Conheça Seus Limites

Negociantes profissionais nunca arriscam mais do que 2% a 3% do seu patrimônio em uma única operação. Para conseguir isso, você tem que calcular o risco da operação para a sua conta e parar de tomar decisões que possam resultar em perdas.  São cinco os fatores que terão impacto no risco:

• Stop loss medido em PIPs;
• Valor do PIP, no valor de dólar por lote;
• Tamanho da posição em lotes;
• Patrimônio líquido (em dólares);
• Alavancagem utilizada.

Calculando Risco em valores de USD

Aqui está um cálculo simples de risco para a sua conta, considerando valores em USD:

Calculando Risco em % do Patrimônio Líquido da Conta

Veja agora como calcular o risco em relação ao percentual investido da sua conta:

Calculando Risco na utilização de alavangem

A alavancagem é uma ferramenta maravilhosa, mas aumentará o risco na sua conta na mesma medida em que você aumenta a vantagem na sua operação.  A força de alavancagem usada será incluída no seu cálculo da seguinte forma (neste exemplo usamos a alavancagem de 1:10): Fazendo estes cálculos, você pode definir qual é o seu limite e quando o risco será alto demais para sua conta. Independentemente do quanto você acredita em uma operação, você sempre terá operações que irão contra você. Então, a gestão de risco no nível de cada transação é muito importante.

3. Defina Uma Proporção De Vitórias E Perdas

Um trader deve ter mais ganhos do que perdas para ter sucesso a longo prazo. Um bom negociante está sempre arriscando menos do que ele pode fazer em uma operação. Não há nenhuma relação exata que você possa acompanhar, porque isso muda de acordo com o prazo operação e o par negociado. O objetivo é minimizar o risco tanto quanto possível e buscar maximizar os lucros.

Média de Lucro vs Média de Perda Por Par de Moedas – Fonte: DailyFX

Uma das maiores corretoras de Forex dos Estados Unidos, depois de estudar milhões de operações realizadas por seus clientes, constatou que, apesar dos seus negociantes de varejo estarem mais frequentemente certos do que errados, eles ainda estavam perdendo dinheiro. O estudo concluiu que a única razão porque os traders perdem dinheiro a longo prazo é que “eles perdem mais dinheiro nas operações perdedoras do que eles ganham com as operações vencedoras”.

Rácio Baixo De Ganhos E Perdas: Risco De Ruína

O risco de ruína refere-se à probabilidade de você perder todo o seu capital comercial. Vamos supor o risco de 5% em cada operação. Além disso, vamos trazer tanto os conceitos de risco de ruína e risco à relação de recompensa para o exemplo (veja Figura 1 abaixo). Quanto maior o risco para a relação de recompensa, menor será o percentual de operações que precisam ser vencidas.

Figura 1: Tabela de Risco de Ruína Exemplo – Arriscando 5% do patrimônio por operação

Conclusão

Negociar no mercado Forex não é um negócio lucrativo, um negócio de previsão do mercado, ou mesmo um segmento do setor de finanças. Os traders de Forex estão no negócio de gestão de risco, e devem pensar em si próprios como uma empresa que gerencia risco. Quanto maior o risco à relação de recompensa, maior será o seu sucesso no mercado Forex.