Análise da Corretora Interactive Brokers

A Interactive Brokers é segura?

Com a supervisão de nove grandes reguladores, a Interactive Brokers é membro da Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e faz parte do S&P 400, tornando-se uma das corretoras mais confiáveis em operação.

Regulamentação: Os traders do Brasil negociam sob a subsidiária Interactive Brokers LLC, membro da NYSE – FINRA – SIPC e regulada pela Securities and Exchange Commission dos EUA e pela Commodity Futures Trading Commission, um regulador de primeira linha.

Recursos de segurança: A CFTC exige que a Interactive Brokers forneça proteção de saldo negativo para todos os clientes e mantenha seus fundos operacionais segregados das contas dos clientes. Também impede que a Interactive Brokers ofereça alavancagem superior a 50:1 nos principais mercados de Forex.

Além disso, para ser um Pattern Day Trader, um depósito mínimo de USD 25.000 (ou o equivalente em outra moeda) é exigido pelo regulamento. Se você abrir uma conta de margem com menos de USD 25.000, estará limitado a 4 dias de negociações em um período de 5 dias consecutivos.

Detalhes da Companhia:

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Confirmamos cada uma das licenças e regulamentos no registro online do regulador. Veja abaixo os detalhes da entidade regulada pela CFTC da Interactive Brokers:

Instrumentos financeiros da Interactive Brokers

A Interactive Brokers tem a maior seleção de classes de ativos do setor, incluindo 135 mercados em 33 países e 24 moedas base.

 Embora a Interactive Brokers forneça uma variedade tão impressionante de ativos para negociação, os traders devem estar cientes de que apenas Forex, índices e ações estão disponíveis como produtos alavancados (e serão descritos abaixo)

 Lista completa de instrumentos:

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• Pares de Forex: Interactive Brokers oferece mais de 115 pares de Forex para negociação, uma oferta muito mais ampla do que em outras corretoras.
• Índices: Interactive Brokers oferece CFDs em uma variedade de índices internacionais, incluindo NASDAQ, S&P500, FTSE100, DAX30 e Nikkei. Esta é uma variedade semelhante de índices em comparação com outras corretoras. 
• Ações: Com mais de 7.100 ações para negociação, a Interactive Brokers oferece uma enorme variedade de ações para negociação de CFDs. 
• Criptomoedas: Interactive Brokers oferece 4 criptomoedas para negociação, mas estas estão disponíveis através de uma parceria com a Paxos e incluem Bitcoin, Ethereum, Litecoin e Bitcoin Cash. Os traders devem estar cientes de que comprarão o ativo subjacente. 

Tipos de conta

A Interactive Brokers oferece 16 tipos de contas, incluindo três tipos para traders de varejo individuais. Também ficamos satisfeitos ao descobrir que suas taxas de negociação são mais baixas do que em outras corretoras semelhantes.

Taxas de Negociação: A Conta Individual da Interactive Brokers não exige depósito mínimo, a menos que negocie com margem, caso em que os traders devem depositar um mínimo de USD 2.000. Além disso, se os traders quiserem fazer mais de 4 negociações em um período de 5 dias, eles terão que manter uma conta de USD 25.000. Os spreads começam em 0,1 pips (EUR/USD), o que é excepcionalmente baixo para a indústria, e é cobrada uma comissão round turn baixa de USD 4,4. 

Observe que as comissões são baseadas no volume total de negociação. Veja abaixo para mais detalhes:

Custos de negociação da conta:

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Em geral, a conta individual da Interactive Brokers é uma das contas de menor custo do setor, mas os traders devem estar cientes do alto depósito mínimo necessário para negociar com alavancagem.

Depósitos e Saques

Ficamos desapontados em saber que a Interactive Brokers só permite que os traders financiem contas por meio de transferência bancária, ACH e cheque. Esta é uma fraqueza, porque muitas outras corretoras oferecem vários métodos de pagamento eletrônico para depósitos e saques.

De acordo com as políticas de combate à lavagem de dinheiro, depósitos e saques na Interactive Brokers não podem ser feitos de/para contas de terceiros, e todos os fundos sem fins lucrativos são devolvidos à fonte original do depósito.

 Moedas aceitas: quando abrimos nossa conta na Interactive Brokers, nos deram a opção de mais de 19 moedas base, mas não BRL. Como estávamos depositando fundos de uma conta bancária brasileira baseada em BRL em uma conta baseada em USD, fomos cobrados taxas de conversão de moeda tanto em nosso depósito quanto em nosso saque. 

Depósitos e Saques: Os depósitos na Interactive Brokers são gratuitos, mas não estão disponíveis cartões de crédito/débito nem carteiras eletrônicas. No entanto, os clientes brasileiros podem conectar seu banco via ACH e pagar com cheque. As retiradas são processadas em 48 horas, mas podem levar até 5 dias para chegar à sua conta, dependendo do seu banco. 

Veja abaixo para mais detalhes:

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Os traders também devem estar cientes de que seus fundos estão sujeitos a uma retenção de saque e só estarão disponíveis para saque três dias após o depósito. 

Plataforma de negociação móvel da Interactive Brokers

O aplicativo de negociação móvel IBKR oferece aos traders uma experiência superior de negociação em movimento.

Aplicativo de negociação IBKR

O aplicativo IBKR está disponível para Android e iOS e se integra perfeitamente à plataforma principal da Interactive Brokers, a Trader Workstation (TWS).

Recursos do IBKR: o principal aplicativo móvel da Interactive Brokers para negociação forex e CFD é conhecido como IBKR e está disponível para iOS na Apple App Store e para dispositivos Android no Google Play. O aplicativo é rico em recursos, muitos dos quais espelham o que está disponível na plataforma da web. Ele permite que você faça pedidos, defina alertas de preços e visualize preços ao vivo. Ele também permite que você gerencie sua conta, deposite e saque fundos, visualize vídeos educacionais e materiais de análise de mercado e entre em contato com o suporte ao cliente.

Embora o aplicativo tenha um painel sofisticado, não é tão fácil de usar quanto os aplicativos móveis de outras corretoras. Por exemplo, é difícil pesquisar e adicionar símbolos à sua lista de observação.

Gráficos: também ficamos satisfeitos ao descobrir que o aplicativo móvel IBKR apresenta excelentes funcionalidades de gráficos e permite negociar diretamente neles. Existem 127 indicadores disponíveis e ficamos satisfeitos ao descobrir que os indicadores são sincronizados automaticamente com a plataforma de desktop TWS.

Outras plataformas de negociação

A Interactive Brokers oferece duas plataformas de negociação internas — o Portal do Cliente e a Estação de Trabalho do Trader. Isso pode ser desanimador para os traders que estão acostumados a plataformas padrão do setor, como MT4 e MT5.

Por ter ganhado muitos prêmios, a Interactive Brokers construiu com sucesso várias plataformas de negociação intuitivas, poderosas e rápidas.

Muitas outras corretoras oferecem suporte para plataformas de terceiros, como Metatrader 4 e Metatrader 5, o que é uma vantagem para os traders forex que desejam levar suas próprias versões personalizadas da plataforma com eles, caso optem por migrar para outra corretora. No entanto, os benefícios das plataformas de negociação da Interactive Brokers são muitos.

Testamos ambas as plataformas em um sistema Mac OS:

Trader Workstation (TWS)

Desenvolvida internamente, a Trader Workstation (TWS) é uma das plataformas mais inovadoras disponíveis em qualquer corretora. É altamente personalizável, possui negociação algorítmica e mais de 100 tipos de ordens. A TWS também fornece várias listas de observação, scanners de mercado personalizados e vem com assinaturas premium de notícias e pesquisas de analistas terceirizados, como Reuters, Dow Jones, Morningstar e Zacks. Por fim, a plataforma apresenta excelentes ferramentas de gerenciamento de risco que serão discutidas na seção de ferramentas de negociação. A única desvantagem dessa oferta extremamente boa é a complexidade da plataforma, tornando-a menos acessível para traders iniciantes.

Portal do cliente

A Interactive Brokers também oferece uma plataforma baseada na web, de fácil acesso e adequada para a maioria dos comerciantes de varejo. Embora não seja tão abrangente quanto o TWS, ele possui excelentes recursos de negociação, incluindo gráficos avançados, pesquisa, educação, muitos tipos de pedidos e muito mais. Descobrimos que era mais fácil de usar e configurar do que o TWS.

Visão geral da plataforma

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Corretora

Escolha da Plataforma

Copy Trading

Plataformas de Trading

Interactive Brokers

4/ 5

Sim

Clientportal

Trader Workstation

IBKRmobile

TrioMarkets

4/ 5

Sim

MT4

Abrindo uma conta na Interactive Brokers

Achamos um pouco complicado abrir uma conta na Interactive Brokers. Após a conclusão do registro, a verificação leva cerca de dois dias, mais do que outras corretoras semelhantes.

Como abrir uma conta na Interactive Brokers:

1. Novos traders terão que clicar no botão “Abrir conta” na parte superior da página, onde eles serão direcionados para registrar uma conta.    
2. Os comerciantes terão então que registrar um nome de usuário e senha com seu endereço de e-mail associado. 
   
   
3. Depois, o traders devem verificar seu e-mail e confirmar seu endereço de e-mail.
4. Os traders serão então orientados a preencher suas informações pessoais, incluindo informações de contato, identificação, status de emprego, fonte de renda, moeda base e perguntas de segurança.
5. O próximo passo envolve configurar sua conta de negociação, detalhando sua experiência de negociação e seu status financeiro. 
6. Os comerciantes então têm que escolher que tipo de conta eles querem abrir e quais instrumentos financeiros eles gostariam de negociar.
7. Uma vez concluída esta etapa, os traders devem enviar a documentação de suporte para concluir o processo KYC. Esses incluem:
   1. Comprovante de identificação – A Interactive Brokers aceita todos os documentos de identificação emitidos pelo governo, como passaportes, carteiras de identidade nacionais, carteiras de motorista ou outros documentos de identificação emitidos pelo governo. 
   2. Comprovante de Residência – O comprovante de residência/documento de morada deve ser emitido em nome do titular da conta nos últimos 6 meses. Deve conter o nome completo do trader, endereço residencial atual, data de emissão e autoridade emissora. 
8. Aconselhamos que você leia a divulgação de riscos, o contrato do cliente e os termos do negócio da Interactive Brokers antes de começar a negociar. 

Ferramentas de pesquisa e negociação

Com mais de 220 serviços de 86 fornecedores de notícias e pesquisas, a Interactive Brokers oferece a mais ampla gama de ferramentas de pesquisa do setor. 

Pesquisa: A Interactive Brokers oferece pesquisas de mais de 86 fornecedores de notícias e análises, incluindo 21 fontes focadas em Forex. A maioria das pesquisas de terceiros pode ser encontrada diretamente na plataforma Trader Workstation (TWS) e no Portal do Cliente. As fontes de pesquisa incluem:

• 24/7 Wall Street
• AccessWire
• Benzinga Pro News
• Benzinga Crypto News
• Briefing.com
• China Perspective
• China Investment Insight
• Dow Jones North American Briefing
• IBKR Market Signals
• IBKR Quant Blog
• IBKR Traders’ Insight
• Insider Insights
• Market Realist
• Morningstar Insider Trade Log
• Seeking Alpha
• StreetInsider.com Top News and Analyst Actions
• TalkMarkets
• The Motley Fool
• Thomson Reuters Global Financial Market News
• TipRanks Market News
• Refinitiv Briefs
• Refinitiv Transactions
• Zacks Investment Research Newswire.

Notícias Diárias: surpreendentemente, a Interactive Brokers também disponibiliza o blog Trader’s Insight, criado internamente, cobrindo os movimentos diários do mercado, incluindo notícias relevantes, além de um comentário regular do mercado apresentado em formato de vídeo.

Conteúdo de vídeo: A Interactive Brokers também fornece uma grande variedade de conteúdo de vídeo/áudio, incluindo Bloomberg Television, atualizações diárias de vídeo do Trader’s Insight e um podcast ao vivo. O conteúdo é abrangente, aprofundado e de alta qualidade. 

Calendário Econômico: O Calendário Econômico da Interactive Brokers fornece uma boa seleção de dados fundamentais. Ele também oferece um recurso que permite que os comerciantes avaliem a volatilidade e as tendências históricas.

Visão geral das ferramentas de negociação:

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Corretora

Calendário Econômico

Autochartist

Trading Central

Trading View

VPS Grátis

Interactive Brokers

Sim

Sim

Sim

Não

Sim

TrioMarkets

Sim

Não

Não

Não

Sim

Educação

A Interactive Brokers oferece uma das maiores seleções de materiais educacionais do setor.

A Interactive Brokers oferece vários recursos educacionais em diversos formatos, incluindo vídeos, cursos, webinars, glossário e uma conta demo. Embora o foco principal da oferta educacional da Interactive Brokers seja a negociação de ações, estão crescendo também suas seções de Forex e CFD.

Trader’s Academy: A Trader’s Academy é um recurso online que abrange todos os setores do mercado financeiro. Apresenta um currículo estruturado e rigoroso para traders de todos os níveis de experiência. Existem também vários cursos de Forex que acompanham seu progresso e fornecem questionários. 

Webinars: A Interactive Brokers oferece webinars de negociação gratuitos providos por empresas terceirizadas de serviços financeiros e provedores de pesquisa em todo o mundo.

Conta Demo: Ao configurar sua conta, você tem a opção de abrir uma Paper Trading Account ou uma conta demo. A Paper Account vem carregada com USD 1.000.000 em dinheiro virtual, para você experimentar as plataformas e negociar em condições reais de mercado.

Comparação de educação:

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Corretora

Curso para Iniciantes

Curso Avançado

Educação Bem Estruturada

Qualidade da Educação

Webinars

Interactive Brokers

Sim

Sim

Sim

Alto

Sim

TrioMarkets

Não

Não

Não

Baixo

Não

Atendimento ao Cliente

Descobrimos que o atendimento ao cliente do Interactive Broker é excelente em comparação com outras corretoras semelhantes.

O suporte ao cliente está disponível 24 horas por dia, 6 dias por semana, por meio de muitos canais diferentes:

• Suporte telefônico gratuito
• Serviços de retorno de chamada para quem deseja desligar, mas não quer perder seu lugar na fila
• Bate-papo ao vivo com um atendente de suporte ao cliente (no site ou na plataforma)
• E-mail
• Chat bot que responde a várias perguntas e direciona os clientes para a resposta de perguntas frequentes relevante.

Para fins de revisão, testamos o serviço de chat ao vivo e e-mail. Nosso e-mail foi respondido em algumas horas e a resposta foi relevante e direta. Descobrimos que os atendentes de bate-papo ao vivo foram educados e receptivos e capazes de responder a todas as nossas perguntas. Ficamos impressionados com o conhecimento dos agentes de suporte ao cliente.

Segurança e Reconhecimento da Indústria

Regulamentação: Fundada em 1977, a Interactive Brokers possui uma estrutura corporativa composta por várias entidades regulamentadas que operam em diferentes regiões do mundo, incluindo Canadá, América, Japão, Reino Unido, Hungria, Cingapura, Irlanda, Índia, Hong Kong e Luxemburgo. Também está listada na NASDAQ (como IBKR).

Veja abaixo para mais detalhes:

• A Interactive Brokers LLC é membro da NYSE – FINRA – SIPC – e regulamentada pela Securities and Exchange Commission e pela Commodities Futures Trading Commission dos EUA.
• A Interactive Brokers U.K. Limited é autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority. Número de registro da FCA 208159.
• Interactive Brokers Canada Inc. é membro da Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) e membro do Canadian Investor Protection Fund.
• A Interactive Brokers Ireland Limited é regulamentada pelo Central Bank of Ireland (CBI, número de referência C423427), registrada no Companies Registration Office (CRO, número de registro 657406) e é membro do Irish Investor Compensation Scheme (ICS).
• Interactive Brokers Central Europe Zrt é licenciada e regulamentada pelo Banco Central da Hungria (Magyar Nemzeti Bank) sob o nº. H-PT-III-623/2020.
• A Interactive Brokers Hong Kong Limited é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong e é membro da SEHK e da HKFE.
• Interactive Brokers Singapore Pte. Limited é licenciada e regulamentada pela Autoridade Monetária de Cingapura (Licença nº CMS100917).
• A Interactive Brokers Australia Pty. Limited é licenciada e regulamentada pela Australian Securities and Investments Commission (AFSL: 453554) e é participante da ASX, ASX 24 e Chi-X Australia.

Reconhecimento da indústria: além de ser regulamentada por várias autoridades nacionais, a Interactive Brokers recebeu amplo reconhecimento da indústria por suas inovações. Prêmios recentes incluem:

• Best Online Broker 2022 (Barron’s)
• Winner of the 2021 Global Fintech Awards (Benzinga)
• Top Hedge Fund Prime Broker 2021 (Preqin)
• Winner 2021 Stock/Futures/Forex Brokerage (Reader’s Choice Awards)

Método de avaliação

Valorizamos a transparência e a abertura na forma como analisamos os parceiros. Para trazer a transparência à tona, publicamos nosso processo de revisão. Central para esse processo é a avaliação da confiabilidade da corretora, a oferta da plataforma da corretora e as condições de negociação oferecidas aos clientes, que são resumidas nesta revisão. Cada uma delas é classificada em mais de 200 métricas em sete áreas de interesse, e uma pontuação geral é calculada e atribuída à corretora de acordo com o diagrama abaixo:

Declaração de risco da Interactive Brokers

A negociação Forex é arriscada, e cada corretora é obrigada a detalhar o quão arriscada a negociação de CFDs Forex é para os clientes. A Interactive Brokers gostaria que você soubesse que: O risco de perda na negociação online de ações, opções, futuros, moedas, ações estrangeiras e renda fixa pode ser significativo.

Conclusão

A Interactive Brokers é uma das maiores e mais conceituadas corretoras do mundo, e por boas razões. Ela oferece uma enorme variedade de instrumentos financeiros e apresenta plataformas de negociação ricas, incluindo sua premiada plataforma de desktop, Trader Workstation. Também oferece uma incrível biblioteca de materiais de pesquisa e ferramentas de negociação, juntamente com uma excelente seção de educação.

Os traders também ficarão satisfeitos ao descobrir que os custos de negociação Forex da Interactive Brokers são baixos, com spreads que começam em 0,1 pips (EUR/USD) em troca de uma comissão entre 1,6 – 4,4 USD (round turn), dependendo do volume negociado. Uma grande desvantagem para os traders brasileiros que consideram a Interactive Brokers é que, por serem integrados por meio da entidade regulamentada pela CFTC da Interactive Brokers, eles terão que fazer um depósito substancial (de USD 2.000) para negociar com alavancagem.

Equipe Editorial

 

Chris Cammack
Head de Conteúdo

Chris ingressou na empresa em 2019 após dez anos de experiência em pesquisa, editorial e design para publicações políticas e financeiras. Sua formação lhe deu um conhecimento profundo dos mercados financeiros internacionais e da geopolítica que os afeta. Chris tem um olhar atento para edição e um apetite voraz por assuntos financeiros e políticos atuais. Ele garante que nosso conteúdo em todos os sites atenda aos padrões de qualidade e transparência que nossos leitores esperam.

 

Alison Heyerdahl
Escritora Sênior de Finanças

Alison ingressou na equipe como escritora em 2021. Ela tem um diploma médico com foco em fisioterapia e um bacharelado em psicologia. No entanto, seu interesse em negociação Forex e seu amor pela escrita levaram-na a mudar de carreira, e agora ela tem mais de oito anos de experiência em pesquisa e desenvolvimento de conteúdo. Alison já testou e avaliou mais de 100 corretoras e possui um grande entendimento do mundo do Forex.

 

Ida Hermansen
Redatora Financeira

Ida ingressou em nossa equipe como redatora financeira em 2023. Ela possui um diploma em Marketing Digital e experiência em redação de conteúdo e SEO. Além de suas habilidades em marketing e redação, Ida também tem interesse em criptomoedas e redes blockchain. Seu interesse em negociação de cripto levou a uma fascinação mais ampla pela análise técnica e movimento de preços do Forex. Ela continua a desenvolver suas habilidades e conhecimentos em negociação Forex e mantém um olhar atento sobre quais corretoras oferecem os melhores ambientes de negociação para novos traders.