Análise da Corretora TD Ameritrade

A TD Ameritrade é segura?

A TD Ameritrade é considerada segura porque tem um longo histórico, está listada em bolsa de valores, tem experiência bancária e é supervisionada por reguladores de primeira linha.

Regulamentação: fundada em 1975, a TD é uma das maiores corretoras de valores com sede nos EUA e é regulamentada por autoridades de primeira linha, como a Securities and Exchange Commission (SEC), a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Recursos de Segurança: os traders brasileiros serão integrados através da subsidiária TD Ameritrade, Inc. regulada pela CFTC.

O regulamento exige que a TD Ameritrade forneça proteção de saldo negativo para todos os clientes e mantenha seus fundos operacionais segregados das contas dos clientes. Também impede que a TD ofereça alavancagem superior a 50:1 nos principais pares Forex (embora a TD Ameritrade ofereça apenas alavancagem de até 15:1). Os traders também devem estar cientes de que, se quiserem fazer mais de quatro pedidos round-trip em cinco dias úteis (como no padrão de negociação do dia), eles terão que manter um saldo de conta de pelo menos USD 25.000.

Embora a TD opere com várias entidades legais, todos os clientes estão incluídos no esquema de proteção ao investidor dos EUA SIPC. O esquema de proteção SIPC protege contra a perda de dinheiro e títulos no caso da corretora ser liquidada até um máximo de USD 500.000 por trader. 

Detalhes da Companhia:

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Confirmamos cada uma das licenças e regulamentos no registro online do regulador. Veja abaixo os detalhes da entidade regulamentada da TD Ameritrade:

Instrumentos Financeiros da TD Ameritrade

A TD Ameritrade oferece negociação em mais de 10.000 instrumentos, incluindo mais de 70 pares de Forex, o que é excelente em comparação com outras corretoras semelhantes.

Embora a TD Ameritrade forneça uma variedade tão impressionante de ativos para negociação, nem todos são publicados no site.

A corretora é especializada em negociação de ações, ETF e fundos mútuos, e recentemente adicionou criptomoedas à lista. No entanto, os traders brasileiros devem estar cientes de que seu foco está principalmente no mercado norte-americano.

Alavancagem: enquanto a alavancagem padrão é de 1:2, os traders recebem alavancagem de até 1:15 na conta de negociação de margem. Isso está significativamente abaixo da alavancagem encontrada em outras corretoras internacionais, que, sob a regulamentação da CFTC, podem oferecer alavancagem de até 1:50 nos pares principais, colocando os traders em desvantagem.

Pares de Forex: a TD Ameritrade oferece 73 pares de Forex para negociação, muito mais do que outras corretoras semelhantes.

Tipos de conta da TD Ameritrade

A TD Ameritrade oferece cinco tipos de contas diferentes com várias opções, atendendo as necessidades de negociação e investimento da maioria dos traders.

Taxas de Negociação: a conta da TD Ameritrade não tem exigência de depósito mínimo. Não há comissões e as taxas da corretora estão incluídas nos spreads variáveis, que começam em 1,2 pips (EUR/USD). Essas taxas são um pouco mais altas do que as cobradas em outras corretoras semelhantes e, infelizmente, a TD Ameritrade não publica os spreads em seu site.

Os traders também devem estar cientes de que as contas de margem na TD Ameritrade exigem um mínimo de conta de USD 2.000. As contas à vista não têm requisito mínimo. Se você tiver menos de USD 2.000, não terá a opção de configurar uma conta de margem.

Além disso, os traders com contas de margem devem cumprir a regra de negociação de dia padrão — pattern day trading — (PDT). Isso significa que os traders com contas de margem não podem executar mais de quatro dias de negociações em um período contínuo de cinco dias, a menos que mantenham um saldo de conta de USD 25.000.

Custos de negociação da conta:

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Depósitos e Saques

Como outras corretoras com sede nos EUA, as opções de depósito e saques permanecem limitadas a transações relacionadas a bancos. As únicas opções são transferências bancárias, depósitos bancários eletrônicos (ACH) ou cheques.

De acordo com as políticas de combate à lavagem de dinheiro, depósitos e saques na Interactive Brokers não podem ser feitos de/para contas de terceiros, e todos os fundos sem fins lucrativos são devolvidos à fonte original do depósito.

Moedas aceitas: quando abrimos nossa conta na TD Ameritrade, só nos foi dada a opção de abrir uma conta em USD, mas não em BRL. Como estávamos depositando fundos de uma conta bancária brasileira em uma conta em USD, fomos cobrados taxas de conversão de moeda em nossos depósitos e saques.

Taxas de não negociação: as taxas de não negociação na TD são mais baixas do que em outras corretoras semelhantes. A corretora não cobra taxa de inatividade, os depósitos são gratuitos e os saques também são gratuitos se você usar uma transferência ACH. No entanto, os saques por transferência bancária custam USD 25.

Depósitos e Saques: os depósitos da TD Ameritrade são gratuitos, mas não estão disponíveis cartões de crédito/débito nem carteiras eletrônicas. Não há depósito mínimo, exceto USD 50 via ACH. Transferências de conta de outra corretora ou depósitos por meio de certificados de ações físicas também estão disponíveis. Além disso, as retiradas são processadas em 48 horas, mas podem levar até 5 dias para chegar à sua conta, dependendo do seu banco.

Testamos a transferência ACH e demorou 1 dia útil. Por outro lado, uma transferência bancária pode levar vários dias úteis.

Veja abaixo para mais detalhes:

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Em geral, a falta de opções de financiamento e métodos de retirada continua sendo uma fraqueza na TD Ameritrade.

Negociação móvel

Com dois aplicativos de negociação móvel diferentes disponíveis, o suporte móvel da TD Ameritrade é excelente, mas não suporta provedores de terceiros populares como MT4 e MT5.

Existem dois aplicativos móveis em oferta na TD Ameritrade — o aplicativo móvel TD Ameritrade e o aplicativo móvel thinkorswim, que espelham os recursos das plataformas web padrão e thinkorswim, respectivamente.

Os aplicativos estão disponíveis tanto para iOS quanto para Android. Testamos a versão iOS do thinkorswim, porque os traders não podem negociar Forex no TD Ameritrade Mobile.

Thinkorswim Mobile: achamos a plataforma fácil de usar e com uma tela inicial intuitiva. Ele permite que você faça pedidos, defina alertas de preços e visualize preços ao vivo. Você também pode configurar notícias e atualizações de mercado, gerenciar sua conta, depositar e sacar fundos, ver vídeos educacionais e materiais de análise de mercado e entrar em contato com o suporte ao cliente.

Ficamos particularmente impressionados com o número de indicadores técnicos disponíveis, a personalização dos gráficos e a análise do risco de suas posições.

Veja uma comparação dos dois aplicativos:

Outras plataformas de negociação da TD Ameritrade

A TD Ameritrade oferece duas plataformas de negociação internas — sua plataforma web padrão e a plataforma thinkorswim. Isso pode ser frustrante para os traders que estão acostumados a plataformas padrão do setor, como MT4 e MT5.

Por ter ganho muitos prêmios, a TD Ameritrade construiu com sucesso duas plataformas de negociação intuitivas, poderosas e rápidas.

Muitas outras corretoras oferecem suporte para plataformas de terceiros, como Metatrader 4 e Metatrader 5, o que é uma vantagem para os comerciantes Forex que desejam levar suas próprias versões personalizadas da plataforma com eles, caso optem por migrar para outra corretora.

Como os traders não podem negociar Forex na plataforma padrão, testamos a plataforma thinkorswim em um sistema Mac OS:

Plataforma thinkorswim

TA plataforma thinkorswim é altamente personalizável, para que os traders possam ajustá-la para se adequar aos seus estilos de negociação. Os clientes podem ajustar seus gráficos para tamanho, cor, estudo e estratégia e inserir desenhos. Esses gráficos podem ser salvos, recuperados, compartilhados e reprogramados.

A thinkorswim inclui scanners, mapas de calor, acesso a extensa pesquisa de terceiros e vem com uma série de dados de mercado nacionais e internacionais. Ela também tem uma presença muito forte na comunidade, e os clientes podem visitar as salas de bate-papo online da TD Ameritrade e conversar com outros traders. A sala de bate-papo é usada para compartilhar listas de observação, gráficos e estratégias, e o streaming CNBC, Benzinga e Dow Jones News também estão incluídos.

Também gostamos do recurso ThinkBack que permite que os traders testem estratégias e acessem preços para opções históricas.

Comparação da plataforma de negociação:

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Corretora

Escolha da Plataforma

Copy Trading

Plataformas de Trading

TD Ameritrade

4/ 5

Sim

WebTrader

thinkorswim

eToro

4/ 5

Sim

etoro

Abrindo uma conta na TD Ameritrade

Achamos um pouco complicado abrir uma conta na TD Ameritrade. Após a conclusão do registro, a verificação leva cerca de dois dias, mais do que outras corretoras semelhantes.

Todos os residentes brasileiros podem abrir uma conta na TD Ameritrade.

Existem muitos tipos de contas TD Ameritrade para escolher, desde contas individuais até contas de poupança, como Roth IRA. Todos os tipos de conta são exibidos quando você clica no botão ‘Abrir nova conta’. Para esta revisão, decidimos abrir uma conta individual:

Como abrir uma conta na TD Ameritrade:

1. Novos traders devem clicar no botão “Abrir nova conta” na parte superior da página, onde serão direcionados para registrar uma conta.    
   
2. Os traders terão que responder a algumas perguntas para encontrar a conta de negociação que atenda às suas necessidades de negociação:
   
   
3. Em seguida, devem fornecer detalhes de contato, incluindo nome, endereço de e-mail, endereço físico e número de telefone.
4. Os traders serão orientados a preencher suas informações pessoais, incluindo data de nascimento, identificação, status de emprego e preferências comerciais.
5. A TD Ameritrade exige que os clientes preencham seus dados financeiros, incluindo renda anual, patrimônio líquido e fonte de fundos. 
6. A próxima etapa envolve revisar e confirmar seus detalhes.
7. Os comerciantes devem confirmar que leram a divulgação de risco da TD Ameritrade, o contrato do cliente e os termos de negócios. 
8. Uma vez concluída esta etapa, os traders devem enviar a documentação de suporte para concluir o processo KYC. Esses incluem:
   1. Comprovante de Identificação – A TD Ameritrade aceita todos os documentos de identificação emitidos pelo governo, como passaportes, carteiras de identidade nacionais, carteiras de motorista ou outros documentos de identidade emitidos pelo governo. 
   2. Comprovante de Endereço – O comprovante de residência/documento de endereço deve ser emitido em nome do titular da conta nos últimos 6 meses. Deve conter o nome completo do trader, endereço residencial atual, data de emissão e autoridade emissora. 

O aplicativo online levou cerca de 20 minutos e nossa conta ficou pronta para negociação em três dias, o que é mais do que a média do setor. 

Pesquisa e Ferramentas da TD Ameritrade

Como seria de esperar, a TD Ameritrade vem repleta de recursos de pesquisa internos e de terceiros.

Notícias: a TD Ameritrade oferece notícias gratuitas para todos os visitantes do site, incluindo notícias ao vivo da TD Ameritrade Network, Dow Jones, Benzinga, Midnight Trader, MarketWatch, vários comunicados de imprensa, TradersAusio, CNBC Video, Benzinga Audio Squawk, Calendário Econômico e Wall Street Horizons. Ela também fornece acesso a Wall Street, Barrons e Yahoo Finance. Também fornece pesquisas de terceiros com curadoria da Morningstar e da Thomson Reuters, entre outras. 

Market Edge: adequado para investidores de todos os níveis, o Market Edge oferece informações e análises técnicas dos mercados para ajudar os traders a avaliar estratégias de negociação para diferentes condições de mercado. Os comerciantes devem estar cientes de que isso está disponível por uma taxa mensal de USD 20.

Ferramentas: oferece uma variedade de ferramentas e calculadoras, incluindo uma Calculadora de Renda, uma Calculadora de Aposentadoria, um Planejador de Portfólio e uma Calculadora de Contribuição e Elegibilidade.

Geradores de Ideias de Negociação: a TD Ameritrade oferece uma infinidade de destaques de mercado e relatórios de analistas do Dow Jones, Credit Suisse e do Centro de Pesquisa e Análise Financeira. A biblioteca fornece pesquisas sobre indústrias, empresas e fundos para criar novas ideias comerciais.

Ela também fornece vários rastreadores, incluindo rastreadores de ações, rastreadores de opções e rastreadores de renda fixa.

Comparação de Pesquisa:

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Corretora

Calendário Econômico

Autochartist

Trading Central

Trading View

VPS Grátis

TD Ameritrade

Sim

Não

Não

Não

Não

eToro

Não

Não

Não

Não

Não

Educação da TD Ameritrade

A TD Ameritrade fornece alguns dos melhores materiais educacionais disponíveis em qualquer corretora.

A TD Ameritrade fornece vários recursos educacionais em muitos formatos diferentes, incluindo uma revista digital online “ticker-tape”, vídeos instrutivos, comentários diários de mercado ao vivo na Rede TD Ameritrade, instrução presencial e experiências de aprendizado virtual por meio de webcasts e cursos. Também ficamos satisfeitos ao descobrir que oferece recursos educacionais específicos sobre as várias classes de ativos, incluindo Forex.

Educação: a TD Ameritrade oferece uma extensa biblioteca de conteúdo organizada para facilitar o uso e organizada por tópico, nível, metas e objetivos. Os clientes podem acessar vídeos sob demanda, tutoriais, coaching individual, eventos e muito mais.

Webcasts: a TD Ameritrade oferece webcasts de negociação gratuitos providos por empresas terceirizadas de serviços financeiros e provedores de pesquisa em todo o mundo.

Conta Demo: ao configurar sua conta, você tem a opção de abrir uma Paper Trading Account ou conta demo. A Paper Account vem carregada com USD 100.000 em dinheiro virtual, para você experimentar as plataformas e negociar em condições reais de mercado.

Comparação de educação:

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Corretora

Curso para Iniciantes

Curso Avançado

Educação Bem Estruturada

Qualidade da Educação

Webinars

TD Ameritrade

Sim

Sim

Sim

Alto

Sim

eToro

Não

Não

Não

Baixo

Sim

Suporte ao cliente da TD Ameritrade

Disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, o suporte ao cliente da TD Ameritrade é excelente em comparação com outras grandes corretoras internacionais.

O suporte ao cliente está disponível por telefone (866) 839-1100, e-mail, chat ao vivo (pelo site ou pelas plataformas) e Facebook Messenger, 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Para fins de revisão, testamos o serviço de chat ao vivo. Descobrimos que os agentes de bate-papo ao vivo eram educados e receptivos e descobrimos que eles são bem treinados, com um conhecimento profundo de plataformas e contas de negociação.

Segurança e Reconhecimento da Indústria da TD Ameritrade

Regulamentação: Fundada em 1975, a TD Ameritrade é regulamentada por 3 reguladores de primeira linha, incluindo o MAS de Cingapura, a Securities and Futures Commission de Hong Kong e a CFTC of America. Veja abaixo para mais detalhes:

• TD Ameritrade Singapore Pte. Ltd. (Reg. No. 200902152D) é licenciada pela Autoridade Monetária de Cingapura.
• A TD Ameritrade Hong Kong Ltd. está registrada na Securities and Futures Commission (CE número BJO462).
• A TD Ameritrade, Inc. é membro da FINRA/SIPC, uma subsidiária da The Charles Schwab Corporation. TD Ameritrade é uma marca registrada de propriedade conjunta da TD Ameritrade IP Company, Inc. e do Toronto-Dominion Bank. O número IARD/CRD para TD Ameritrade Investment Management, LLC é 111514.

Reconhecimento da Indústria

A TD Ameritrade ganhou muitos prêmios ao longo dos anos por suas plataformas e ferramentas, atendimento ao cliente, educação, adequação para iniciantes e aplicativos de negociação móvel. 

Método de Avaliação

Valorizamos a transparência na forma como analisamos os parceiros. Para trazer a transparência à tona, publicamos nosso processo de revisão. Central para esse processo é a avaliação da confiabilidade da corretora, oferta de plataforma e as condições de negociação oferecidas aos clientes, resumidas nesta revisão. Cada uma delas é classificada em mais de 200 métricas em sete áreas de interesse, e uma pontuação geral é calculada e atribuída a corretora de acordo com o diagrama abaixo:

Declaração de Risco da TD Ameritrade

A negociação de Forex é arriscada e cada corretora deve detalhar o quão arriscada é a negociação de CFDs de Forex para os clientes. A TD Ameritrade gostaria que você soubesse que: a negociação de Forex envolve alavancagem, carrega um alto nível de risco e, sim, você adivinhou — não é adequada para todos os investidores. 

Conclusão

Fundada em 1975, a TD Ameritrade é uma grande corretora dos EUA que oferece uma grande variedade de ativos financeiros, incluindo mais de 70 pares de Forex. Um de seus melhores recursos é sua premiada plataforma thinkorswim, disponível em dispositivos Android e iOS, que apresenta excelentes recursos de gráficos e vários indicadores. Ela também oferece uma incrível biblioteca de materiais de pesquisa, calculadoras e ferramentas de negociação, além de uma excelente seção de educação.

As taxas de negociação estão em torno da média do setor, com spreads que começam em 1,2 pips no EUR/USD, mas sem comissões para negociação em Forex. Os traders podem ficar desapontados com o número limitado de métodos de financiamento disponíveis e com a cobrança de altas taxas para saques via transferência bancária. 

Equipe Editorial

 

Chris Cammack
Head de Conteúdo

Chris ingressou na empresa em 2019 após dez anos de experiência em pesquisa, editorial e design para publicações políticas e financeiras. Sua formação lhe deu um conhecimento profundo dos mercados financeiros internacionais e da geopolítica que os afeta. Chris tem um olhar atento para edição e um apetite voraz por assuntos financeiros e políticos atuais. Ele garante que nosso conteúdo em todos os sites atenda aos padrões de qualidade e transparência que nossos leitores esperam.

 

Alison Heyerdahl
Escritora Sênior de Finanças

Alison ingressou na equipe como escritora em 2021. Ela tem um diploma médico com foco em fisioterapia e um bacharelado em psicologia. No entanto, seu interesse em negociação Forex e seu amor pela escrita levaram-na a mudar de carreira, e agora ela tem mais de oito anos de experiência em pesquisa e desenvolvimento de conteúdo. Alison já testou e avaliou mais de 100 corretoras e possui um grande entendimento do mundo do Forex.

 

Ida Hermansen
Redatora Financeira

Ida ingressou em nossa equipe como redatora financeira em 2023. Ela possui um diploma em Marketing Digital e experiência em redação de conteúdo e SEO. Além de suas habilidades em marketing e redação, Ida também tem interesse em criptomoedas e redes blockchain. Seu interesse em negociação de cripto levou a uma fascinação mais ampla pela análise técnica e movimento de preços do Forex. Ela continua a desenvolver suas habilidades e conhecimentos em negociação Forex e mantém um olhar atento sobre quais corretoras oferecem os melhores ambientes de negociação para novos traders.